Владельцу Дельта Банка Лагуну сообщили о подозрении в растрате 1 миллиарда. Лагуна по этому делу не трогали годами. И вручение этого подозрения – еще одно свидетельство, что новая власть решила окончательно «догнать» давнюю знакомую и партнершу владельца Дельты – бывшую главу НБУ Валерию Гонтареву.
Дело Дельта Банка: что известно
Генпрокурор Ирина Венедиктова заявила, что владельцу обанкротившегося Дельта Банка Николаю Лагуну сообщили о подозрении в растрате более 1 млрд грн и вручили ходатайство об избрании меры пресечения. Еще 7 лет назад Лагун считался солидным банкиром – имел регалии «Финансист года» и «Банкир года», его Дельта Банк был четверным по размерам активов.
«У него есть все шансы создать крупнейший коммерческий банк в стране», – цитировали СМИ сказанные о Лагуне еще в 2013-м слова Валерии Гонтаревой, тогда – еще просто основательницы инвесткомпании ICU.
Видео дня
Дельта Банк, как утверждает Forbs, был основан в 2006 году – он выдавал «быстрые» кредиты под 50 – 80% годовых в магазинах бытовой техники. По данным журналистов-расследователей этого издания, после кризиса 2008 года Лагун поменял бизнес-модель банка – начал привлекать депозиты, развивать корпоративный бизнес. В 2010-м Лагун купил кредитный портфель Укрпромбанка на 3 млрд грн. В 2011-м он приобрел за 1 млрд грн портфель валютных ипотечных кредитов Укрсиббанка номинальной стоимостью 5 млрд грн. А в декабре 2012-го за $1 купил Кредитпромбанк с номинальными активами 12,5 млрд грн. Посредником при этой сделке якобы была компания ICU Валерии Гонтаревой. В мае 2013 года Лагун приобрел Сведбанк за $175 млн, а уже в сентябре – Астра Банк в греческой Alpha Bank Group.
Когда начался банковский кризис, Дельта банк за несколько месяцев получил от НБУ около 8,7 млрд кредитов рефинансирования. По версии прокуратуры, Дельта конвертировала 4,1 млрд грн «рефинанса» и направила $535 млн на зарубежные счета 12 связанных компаний. В мае 2014-го – еще 522 млн грн. В июле-сентябре того же года – еще почти 2 млрд грн. Однако НБУ, возглавляла Валерия Гонтарева, которая долгое время не признавал «Дельту» неплатежеспособным банком. Кроме того, Лагун, вроде как, – единственный из банкиров, который получал рефинанс не под личное поручительство. Откуда такое доверие к банку со стороны регулятора?
В итоге 3 марта 2015 года в Дельту ввели временную администрация, также Нацбанк признал неплатежеспособными купленные Лагуном Кредитпромбанк, Омега Банк (Сведбанк) и Астра Банк.
Почему Гонтарева «не замечала» проблем Дельта банка?
По мнению ликвидатора Дельты Кадырова, банк был фактически неплатежеспособным с 2012 года. Однако осенью 2015 года, уже после признания Дельта Банка неплатежеспособным, Гонтарева заявляет: «Лагун построил банк, бизнес, да, построил суперрискованно, но у него реальные портфели. Когда вывели Дельту в Фонд, на корсчетах был ноль, но проходит шесть месяцев – и уже более 2 млрд поступлений. То есть портфель рабочий, ничего не происходит с банком, бизнес работает, он – реальный». С банком все хорошо, говорит глава НБУ. Но на самом деле это не так.
Напомним, Дельта банк с февраля 2014-го получил 15 траншей рефинансирования от НБУ на общую сумму близко 8 млрд грн. Почему в отличие от других банкиров, Гонтарева у Лагуна не требовала личного поручительства? Сам Лагун комментировал это так: Дельта Банк получал на общих основаниях, в соответствии с действующими инструкциями. В качестве обеспечения, НБУ были предоставлены высоколиквидные залоги, которые дважды и более покрывали рефинансирование».
В то же время ликвидатор банка Владислав Кадыров после введения временной администрации утверждал, что «таких масштабных схем, как в Дельте, я не видел еще нигде. Аудиторы, которых привлекли к анализу ситуации в банке, установили, что отчетность не просто искажалась – ее, по сути, в последние годы перед временной администрацией, «рисовали». Я не понимаю, как регулятор этого не увидел? Ведь в банке работал куратор НБУ. Куда он смотрел?». Из-за того, что НБУ смотрел «не туда», четвертый по размеру активов в стране банк просто «лопнул», задолжав кредиторам 54 млрд грн.
Интересный факт: перед ликвидацией Дельты семья Гонтаревой забрала все депозиты из этого банка. Эту информацию в 2016 году обнародовали детективы Национального антикоррупционного бюро Украины (НАБУ). По данным издания FinClub, журналисты которого анализировали материалы НАБУ, Антон Гонтарев, сын главы НБУ Валерии Гонтаревой, и его жена смогли спасти все свои сбережения, хранившиеся в Дельта Банке. 150 тыс. грн, по правилам НБУ, было максимальной суммой, которую один клиент мог получить в банке за один день. И хотя другие клиенты Дельты просто не могли снять свои сбережения или им выдавали скудные суммы, сын Гонтаревой и его жена несколько дней подряд снимали по 149 тыс. грн. Вот такая странная прозорливость Гонтаревых и такая странная избирательность Дельты в отношении к клиентам. Однако это дело в конце просто «заглохло».
Что связывает Лагуна и Гонтареву
В свое время Николай Лагун в комментарии газете «Зеркало недели. Украина» рассказал, что главу НБУ Валерий Гонтареву знает «давно, и отношения у нас всегда были исключительно деловыми». И это правда: Лагун и Гонтарева фактически выступали бизнес-партнерами во многих операциях.
Напомним, что инвесткомпания ICU Гонтаревой участвовала в продаже Кредитпромбанка Николаю Лагуну. За 1$. Подробности «гешефта» раскрывали свое время журналисты-расследователи «ФинКлуба» Они писали, что осенью 2012 года председатель правления банка Виктор Леонидов обратился в Нацбанк за рефинансированием. Там он получил отказ и рекомендацию обратиться за займом в Дельта Банк. Поскольку из-за внутренних конфликтов и невыгодного кредита по коммерческим условиям в банке начались проблемы, акционеры Кредитпромбанка начали искать покупателя. Однако главный претендент на покупку от приобретения отказался, сославшись на предостережения НБУ. Единственным покупателем остался Николай Лагун. И банк в конце он забрал за символический $1. После этого, по данным журналистов, все ликвидные активы Кредитпромбанка начали переводиться в Дельта Банк. НБУ тогда в действиях Дельты нарушений не обнаружил. А всю эту сделку, напомним, провернула ICU Гонтаревой.
Участники рынка помнят схему по обороту ОВГЗ, выпущенных для докапитализации «Нафтогаза», через ICU и Дельта Банк в 2022 году. Схема могла работать так: «Нафтогаз» продает облигации внутреннего государственного займа (ОВГЗ) на сумму 3,5 млрд грн, полученные им по решению Кабмина, на условиях РЕПО (с обязательством обратного выкупа) под 13,5% годовых. И – так, эту операцию обслуживала и зарабатывала на ней вместе с Дельта банком инвесткомпания ICU Гонтаревой. Показательно, что до этого Нафтогаз Украины осуществлял РЕПО-операции с ОВГЗ только с государственными Сбербанком и Укрэксимбанком.
«Снимаю шляпу перед идеями Николая Лагуна. Он четко знает, чего и как хочет добиться», – говорила Валерия Гонтарева в начале 2013-го.
Почему в деле «Дельты» главная цель – не Лагун
Дело Лагуна годами не расследовалось несмотря на то, что и суммы убытков, вероятно нанесенных государству, были существенными и доказательная база была собрана достаточно серьезная. Почему? Возможно, такова была политическая конъюнктура. А сейчас вспомнили о Лагуне из-за его связи с Гонтаревой, которая, очевидно, и пойдет по этому делу как одна из обвиняемых. И это стало продолжением истории с заявлением председателя Службы безопасности Ивана Баканова, что правоохранители проверят Валерию Гонтареву к делу против Медведчука – о государственной измене и содействии деятельности террористической организации.
«Лучшего банкира в мире», очевидно, будут «догонять» и по другим эпизодам. А таких эпизодов можно накопать достаточно много – вспомнить хотя бы спекуляции с ОВГЗ, помощь в выводе 1,5 млрд долларов Януковичу, пресловутый «банкопад», который по словам главы Совета НБУ Данилишина уничтожил 38% ВВП Украины. Так что новые «маски-шоу», подозрения и задержания приближенных к Гонтаревой лиц, очевидно, не заставят себя ждать.
